Anlageberatung
In der Anlageberatung werden Sie anhand von persönlichen und wirtschaftlichen Informationen über Finanzprodukte beraten, welche für Sie sinnvoll sind.
Dabei werden Sie über die Risiken und Chancen der Finanzprodukte aufgeklärt. Es dürfen nur solche Finanzprodukte empfohlen werden, die sich auf Basis der Kundeninformationen realisieren lassen. Ebenso sollten Sie die Funktionsweise und die Risiken des Finanzproduktes nachvollziehen können.
Eine Anlageberatung ist vor allem für Menschen mit geringer Anlageerfahrung besonders empfehlenswert, da viele finanzielle Risiken nicht auf den ersten Blick zu erkennen sind.
Jede Anlageberatung muss mit der Erstellung und Übergabe eines Protokolls an den Kunden abgeschlossen werden. Das Protokoll dient dem Kunden wie auch dem Anlageberater als Sicherheit.
Sie haben die Möglichkeit, alle Einzelheiten des Gesprächs und zum angebotenen Produkt noch einmal nachzulesen und so eine fundierte Entscheidung zu treffen. Im Gegensatz zur Vermögensverwaltung liegt die Anlageentscheidung letztendlich bei Ihnen.