Welches ist für Sie die richtige Anlage?
In Aktien sehen wir historisch die höchsten Schwankungen (Risiken und Chancen), die sich dann im Depot und der Geldanlage des Mandanten auswirken können.
Dies kann zum Vorteil aber auch zum Nachteil sein. Absolute Sicherheit kann keine Geldanlage erzielen. Selbst Sparbücher unterliegen dem Risiko des Inflationsverlustes über dem Zeitverlauf. Den Risikoanteil Ihrer Anlage bestimmen Sie. Dazu stehen Ihnen vier Anlagestrategien zur Verfügung. Ein Wechsel der Strategie ist jederzeit möglich.
Die Anlagestrategie ist konservativ.
Der Werterhalt der Anlage steht im Vordergrund. Es werden überwiegend Zinserträge angestrebt. Kurs- und Währungsrisiken sollen vermieden werden. Es soll nur ein geringes Verlust-risiko in Kauf genommen werden.
Es wird eine ausgewogene Anlagestrategie verfolgt. Neben Zinserträgen wird auch ein Ertrag aus Kurssteigerung angestrebt. Kapitalmarktopportunitäten sollen genutzt werden, dafür wird ein mittleres Risiko in Kauf genommen. Eine in etwa hälftige Anlage in Aktien oder anderen Wertpapieren außerhalb von Zinspapieren ist zulässig.
Ziel der Anlagestrategie ist die Nutzung von Renditemöglichkeiten an den Kapitalmärkten. Risiken sollen zur Erzielung von Gewinnen in Kauf genommen werden. Dazu ist ein überdurchschnittlicher Anteil an Aktien und sonstigen Wertpapieren außerhalb von Zinspapieren ausdrücklich gestattet. Auch Währungsrisiken und andere Kapitalmarktrisiken können in Kauf genommen werden.
